Мадам Секретарь – > 106
orig date 2023-11-12 10:46:01
12:41 12-11-2023
Подавляющее большинство армян США проживает в Калифорнии. Именно в Лос-Анджелесе действует армянская ОПГ «Armenian Power 13». Соседний город Глендейл является одним из самых больших в мире анклавов армян и является средоточием Armenian Power 13.
Конечно, члены этнических криминальных групп и подконтрольные им лица составляют небольшой процент из этнических армян США. Но деятельность армянских ОПГ очень мощна, в частности, в сфере банковских и кредитных махинаций, махинаций с выплатами, создания фейк-айди и т.д.
Проверять глубокое количество потенциально опасных клиентов всегда дорого для банков. Нести расходы желания нет. Но не проверять невозможно, потому что мошенники постоянно брутфорсят банки новыми схемами. Поэтому топ-менеджеры местного Citibank придумали гениальный план по уменьшению потерь от фрода и уменьшению затрат на проверку клиентов. Они просто перестали обслуживать всех армян вообще. Без исключений.
Любой читатель тут же задаст вопрос. Это ведь США, там так нельзя, потому что это натуральный расизм. Как это можно сделать? Другой вопрос, а как именно менеджеры устанавливали лиц армянского происхождения среди своих клиентов?
Очень просто.
Просто определенным комплаенс-офицерам в Калифорнии руководство Сити объяснило, что всем людям с фамилиями, которые заканчиваются на «-ан» и «-ян», надо отказывать под надуманными причинами. Ой вы это не заполнили, ой вы это не сделать, ой тут такая норма, ой тут какая-то норма, а докажите, что вы не криминал. Для того чтобы это сделать, разрешалось фабриковать липовые требования и документы. Также рекомендовали вообще не работать с родившимися (!) лицами в Глейндейле.
Так продолжалось несколько лет, пока кто-то из Сити не слил эту историю в Бюро Защиты Потребителей Финуслуг США. Почему это не заметили раньше? Ибо комплаенсу строго запрещалось хоть где-то в письменном виде указывать на существование дискриминационных правил. Так как документарного следа не было, то схема норм работала, пока кто-то из работников не слил это в Бюро.
Дальше было относительно быстро и просто. Несколько допросов от Бюро и схема всплыла. Сначала Сити пытался делать вид, что все нормы и это просто дополнительные обычные проверки, чтобы обезопаситься от фрода, но потом произошел скандал и Сити извинился.
В общей сложности Бюро влепило Сити штраф в почти 26 миллионов долларов, из которых 1,4 миллиона в пользу пострадавших от действия банка. Менеджеры знали, что нарушают банковские регуляции, но дешевле было избавиться от всех армян как клиентов, чем проверять каждого. Такая вот коллективная ответственность.